财务公司“四道防线”开展员工行为排查筑牢员工安全合规防线

中宁

摘要：为切实有效地做好安全管理和案件防范工作，进一步提高员工合规从业意识，主动关注员工日常行为和思想动态，巩固、夯实群防排查基础，有效遏制银行业金融机构违规经营和违法犯罪，确保公司各项业务安全稳健运行。近几年，多数金融机构充分运用“员工动态排查”这一重要手段强化员工思想和行为，本着“不放过、不遮掩、不遗漏”的原则，通过多项排查分析方式，全面、深入地对每名员工进行排查，经实践证明员工行为排查工作是一项有效的员工动态管理措施。

关键词：财务公司；员工行为排查

中图分类号：F233 文献识别码：A 文章编号：1001-828X（2018）021-0074-01

一、员工思想行为排查工作的重要性

目前，由于金融机构对案件防控工作的高度重视，各类案件在很大程度上减少了。但发案的风险依然存在，尤其是在当前通胀严重、高消费的社会环境中，一个人的思想品质有问题，意志在不够坚定当个人或家庭遇到变故时，很容易铤而走险，比如炒股炒期、购买彩票、投资经商等多种原因，导致经济压力，家庭出现变故，导致思想压力，对工作、收入不满意，同事关系紧张，造成思想上的波动。价值观念出现偏差，引发了人们各种私欲的膨胀和拜金主义、享乐主义滋生蔓延。个别员工没有树立正确的价值观，当面对外部各种诱惑时，难免会产生偏差。

开展员工行为排查可通过一些直接、集中、严肃等方式对员工进行警示、提醒，使对各种风险和危害存在模糊认识的员工，在思想上得到不同程度的纠正，不仅使员工自己思想保持清醒，自觉遵规守纪，而且能有效提高对周边是非对错的判断力，这都无疑给予了及时的警醒和一定的震慑。

二、当前金融机构行为排查工作存在的问题

一是员工思想教育不到位。员工思想教育滞后缺乏应有的效果，开展思想教育实效性不强，不能真正触及到员工的内心深处，不能入脑入心，致使员工法制观念淡薄，对风险事件的认识不足。

二是排查碍于情面不能真正揭露问题。在员工排查中出于同事间的感情，排查尺度难以把握，判断识别问题左右为难，有些机构负责人认为对员工知根知底，故对员工行为排查工作持消极应付态度。

三是个别机构风险防范意识淡薄。当前市场竞争激烈，有些机构为了完成业务指标，形成只注重业务发展和完成指标现象，把管理和合规经营忘在脑后。有些机构对排查发现的问题不深究细查，简单提醒了事，向上级报告排查不真实等，忽视了内部控制管理工作，容易让有些作案动机的人员，利用管理漏洞而造成不必要的损失。

三、财务公司“四道防线”开展行为排查，拦截员工违规行为苗头

1.打造思想防线

加强对员工的学习、教育、培训、警示工作，提高员工自觉遵守各项规章制度的意识和主动性。一是日常工作中，把制度法规学习、普法工作规划、《员工违规（失职）行为积分管理办法》、《员工行为守则》等内容作为员工日常必修课，通过集中学习、专题讲座和岗位技能考试等方式使员工深刻理解和掌握什么是违规操作行为，什么是案件风险点，从而提高员工防范警醒意识，使员工树立“违规无小事”、“漏洞无大小”的案防责任心；二是认真开展典型案例警示教育，通过支部书记上专题党课、纪检委员上廉政党课、开展支部书记-分管领导-部门经理-员工逐级诫勉谈话，及时了解员工思想动态，进行引导，达到自我警示、自我教育和互相帮助、共同进步的目的。

2.织好监督防线

强化对员工业务操作行为的检查监督，形成立体检查。一是通过业务跟踪检查，开展密钥检查、票据业务稽核、柜面业务操作风险排查等重点领域风险排查，强化风险约束意识和合规经营意识；二是通过日常稽核、现场重点稽核和专项稽核“三大稽核手段”的联合运用，持续开展稽核检查工作，有效发挥了稽核的事后监督作用；三是在重要节点，纪检委员亲自带队，联合各党小组长和稽核人员对關键岗位和重点人员进行集中抽查和自查，确保公司无违规事件发生。

3.用好制度防线

建立健全各项规章制度、各岗位工作责任制和案件防范责任制，才能强化制度的执行力和防范案件的“前沿阵地”作用。一是发动各部门员工对本岗位风险点和制度流程进行重新梳理、识别，修订完成《全面风险管理手册（2015版）》，对规范业务开展、强化内部控制、防控各类风险提供了重要的制度保障；二是每季度按时召开案防分析会，通过通报案件，分析原因，违规人员责任剖析等方式，不断提高全员深挖风险隐患、主动查漏补缺、提前预警防范的能力；三是积极落实支部书记主体责任和一把手制度，逐级签订《案防目标责任书》、《合规从业承诺书》，切实强化全体员工主动防控风险的意识。

4.筑好堵截防线

认真排查员工的思想和行为动态，管好员工的一言一行，才能及时消除员工的不良思想意识和认识误区。一是按时开展年度思想行为排查，通过对员工特别是关键岗位员工是否有经商办企业、违规非法集等行为进行集中排查，确保身边的员工无违规、无违法行为发生；二是重点开展“加强内部控制遏制违规经营和违法犯罪”专项自查活动，通过对各业务部门6个方面、59项要点的任务分解，不断完善操作流程；三是积极开展季度党员联系群众工作和党员亮身份活动，准确掌握员工深层的思想，并与以往所掌握的情况进行对比分析和评判，从中发现有无思想变化的员工。

通过对员工行为的集中排查，员工的思想与行为得到了进一步巩固和提高，使员工思想行为自觉与公司风险管理目标相一致，引导员工由“要我合规”向“我要合规”的自觉行动上转化，从而确保了公司各项业务的健康发展。