浅谈统计学在金融及证券领域的应用

杜智敏

引言：近年来，基于国家金融政策的逐步调整，我国金融及证券市场愈发繁荣，而对于当前时期的金融及证券行业来说，统计学以精准化的定量研究特性逐步被领域内工作者所重视和认可。其中，依托于公开、透明的统计信息，能够为金融市场及证券市场提供充足的信息保障，借此不仅可以有效发挥大数据技术的信息预测价值，确保金融决策和证券决策的科学性和前瞻性，同时也能及时帮助金融、证券工作者总结工作经验，并促进市场经济的繁荣发展。由此可见，于金融及证券领域应用统计学概念，符合当前市场经济发展需求，值得我们给予足够重视。

一、统计学基本概念

通常来说，一般统计和经济统计是统计学专业的两大门类，且其多用于帮助企事业单位从事统计调查、信息管理、数量分析等方面工作。同时，在统计学基本理论中，包括变点分析、函数数据统计、极值统计在内的多个概念均与经济领域有着密不可分的关系，因此，从概念上来看，于金融领域和证券领域应用统计学相对可行。

二、于金融及证券领域应用统计学的具体价值

1.信息公开性

从目前我国市场经济发展概况来看，伴随着全球经济一体化发展进程的深入推进以及改革开放工作的巨大突破，公开性成为了市场经济信息的最主要特征。而针对繁杂的市场信息，企业要想于市场价格、市场规模、企业人数等诸多要素中挖掘可行的经济数据，除了需充分借助数据挖掘技术、云计算技术等现代信息处理手段外，还应有效运用统计学原理就数据进行整合分析。对此，依托于统计学基本概念，能够帮助金融及证券工作人员更加清晰的审视经济市场，并可以确保其及时总结企业工作教训，进而促进资本市场的快速发展。

2.可预见性

在当前市场经济发展过程中，依照市场变化规律调整企业发展决策是大多数金融及证券人员的职责所在。对此，借助统计学理论，企业能够依照全面、准确的宏观经济数据及时预测资本市场的发展趋势，借此不仅可以帮助企业快速调整宏观经济发展决策，同时也能够减少发展过程中的不确定因素，有助于构建完善的市场风险防范机制。此外，在全面化数据统计分析过程中，金融及证券工作人员能够于海量数据信息中找寻最切合投资者需求的经济信息，借此不仅可以从根本上保障企业发展的科学性，同时也能为金融、证券市场的扩充提供充足数据支持。

3.权威性

对于所有领域来说，用数据说话往往是保障工作水平的最有效途径。同样，在现代高素质金融及证券工作队伍建设过程中，依托于统计学理论，能够精准评估各级金融及证券工作者的工作业绩，不仅有助于促进金融及证券行业的创新发展，同时也能从根本上解决虚假信息给经济政策实行带来的阻碍。此外，在实际金融及证券领域内，基于大数据统计学原理开展的权威评估早已得到了广泛推广，尤其是中国证券报等媒体权威的存在，使得金融及证券行业始终拥有一定的标杆带头企业，借此便可以促进金融、证券市场的繁荣进步。

三、统计学在金融及证券领域的应用内容

1.统计方法在金融及证券理论研究中的应用

近年来，伴随着统计学的不断发展，适用于金融及证券领域的统计方法更加多样，其中，包括协整检验、ECM模型、非平稳时间计量经济模型在内的诸多统计方法已经得到了广泛的应用和推广。同时，基于我国日益紧张的市场竞争和频繁波动的市场价格，于金融及证券研究中使用统计方法的价值愈发凸显。例如，针对股票期货领域，可借助CJR模型统计分析法从微观层面上就金融态势进行分析，借此能够有效预测股票市场的运行趋势，有助于企业制定更加长远的经济发展决策。此外，在传统金融及证券研究中，市场风险预测往往是极为重要的研究内容之一，而依托于统计学方法，能够以定量分析为基准、以统计原理为核心，不断就市场经济发展中的现实问题进行佐证，借此一方面可以精准预测经济市场中潜在的金融风险，另一方面也可明确市场风险的预警期，并帮助企业构建完善而又健全的风险评估、预防机制。

2.统计技术在金融及证券实际工作中的应用

进入二十一世纪后，基于信息技术飞速发展给传统统计学概念体系带来的发展机遇，以数据挖掘技术为首的现代统计学技术逐渐崭露头角，在此背景下，由于金融及证券工作往往涉及大量的金融证券信息，因此于实际金融证券工作中应用数据统计技术也成为了金融、证券领域的共识。其中，所谓数据挖掘技术，其多指于复杂多变的经济数据中挖掘适用于客户需求的数据信息，即目的在于降低统计人员的信息检索难度。此外，在实际数据挖掘技术应用过程中，包括关联分析、分类分析等在内的现代统计学概念逐渐应运而生，这一方面使得股市分析、客户关系管理、保险分析等多方面金融工作获取了较大技术保障，另一方面也直接确保了金融及证券工作的精准性和全面性，有助于推动金融及证券领域的健康发展。

四、当前金融及证券领域应用统计学的现状

诚然，基于统计学的具体应用价值和广阔应用前景，在于金融及证券领域应用统计学方法及技术后，我国金融及证券市场逐渐呈现爆发式和科学化发展态势。但是，从目前来看，由于金融及证券整体领域复杂多变，使得已有统计学概念仍无法满足日益提高的金融、证券工作需求，再加上相关统计学人才的稀缺和人才培养机制的匮乏，使得金融、证券发展陷入了一定瓶颈，且在短期内依旧得不到显著的大规模发展。

五、加强统计学于金融及证券领域应用有效性的具体方法

1.完善统计学概念，构建经济统计学理论体系

针对传统统计学概念在处理现代金融、证券问题时的局促现象，统计学研究人员应进一步创新统计学基本理论概念，积极结合我国市场经济发展特征，将金融及证券领域实际工作内容渗透至统计学基本概念之中，最终构建完善的金融统计学理论体系，为金融及证券行业的发展提供充足理论保障。

2.加强统计学培养，建立经济统计学人才队伍

从目前来看，应用包括数据挖掘技术在内的统计学技术已经成为整个市场经济发展过程中的最明显特征，因此，在培育统计学人才时，也应逐步打破传统统计学理论概念限制，积极借助完善的实践型人才培养模式不断提高统计学人才的创新意识和实践能力，最终使其能够充分胜任现代金融、证券统计学工作，并推动金融及证券领域的创新发展。

结束语

综上，本文基于金融及证券领域的统计学概念、技术和方法，详细分析了在金融及证券工作中应用统计学的主要内容和具体方法，其中，面对统计学与金融及证券领域的密切联系，我们只有进一步强化认识，积极于人才培养、制度建设、内容完善等多个层面保障统计学的应用有效性，才能提高金融及证券领域工作的科学性和准确性，促进金融及证券行业的蓬勃发展和健康进步。