“靠谱”兼职成骗案帮凶

2020-11-06 07:23王豪
科学大观园 2020年21期
关键词:法定代表对公靠谱

王豪

直到警察找上门,在甘肃省天水市秦州区一家饭店帮工的赵鑫鑫才得知,自己和诈骗扯上了关系。

年仅19岁的他在5家公司担任法定代表人,名下有多个对公账户银行结算卡,每张卡的流水都高达成百上千万元。然而,根据公安机关的调查,这些资金并不属于正常经营范畴的营业额,甚至还涉嫌犯罪。接受警方讯问时,赵鑫鑫对公司背后的诈骗等违法犯罪活动一无所知。

北京市京师(深圳)律师事务所高级合伙人吴英鹏律师指出,根据参与程度,这名00后可能会构成诈骗罪或洗钱罪的共同犯罪,或构成买卖国家机关证件罪,并因此负上刑事责任。此外,相关犯罪行为被查处后,涉案的企业被吊销营业执照,在一定程度上会影响他的信用体系,他今后如果开办企业将面临重重阻碍。

赵鑫鑫以为自己是在“兼职”。他初中毕业后外出打工,每月收入2000多元,不能满足他的开支需求。偶然间,他在网上看到了一则兼职广告。“招募電商伙伴”“三天赚几千,包吃住”“无本买卖,专人指导,操作简单,稳赚不赔”。在这些关键词诱导下,囊中羞涩的赵鑫鑫主动联系了广告发布者。

对方告诉他,只需要等电话,然后根据指示,携带身份证与相关人员见面,就能得到几百元的“工资”。赵鑫鑫报了名。

没多久,他参加了兼职方组织的“入职”培训,现场有人模仿市场监督管理局和银行工作人员向他们提问,教给他们怎样应对。随后,在专人陪同指导下,赵鑫鑫签了几个字,露了几次脸,便顺利办理好了手机卡、营业执照、公司公章、对公账户、U盾这一“证件套餐”。

时间灵活、工资高、不用交押金……赵鑫鑫觉得这份“兼职”靠谱。此后,他又如法炮制,成为5家公司的法定代表人,办理了多个对公账户。至于这些账户的具体用途,赵鑫鑫却始终稀里糊涂,仅仅听说是“赌场用来洗钱的”。每套800元的“工资”如约到账,赵鑫鑫认为,这件事已经告一段落。但他并不知晓,自己办理的对公账户卡里,每天都会产生数额巨大的流水。当中一笔汇款来自同住天水市秦州区的宋明。

2020年4月,宋明在网上订机票时,收到了一条提示投保航班延误险的短信,告知他,购买这种保险后,如因天气原因航班延误,“可以退300%的票款”。宋明决定投保,就在宋明按照对方要求汇入5000余元信用担保金后,对方却销声匿迹。他报了警。

接到报案,天水市公安局秦州分局警方迅速对转入资金的账户进行调查。他们发现,这笔钱所有的流转账户都是对公企业账户,其中有一张本地的账户卡在甘肃某商贸有限公司名下,其法定代表人正是赵鑫鑫。

“空壳公司”“法定代表人年龄偏小,多为社会闲散人员”“存在批量开户行为”“不少资金流向境外”……通过细致研判和走访摸排,警方认为,这是一起涉嫌对公账户银行结算卡买卖的案件。此后,根据银行卡信息以及实地调查,他们查询到一个以陈某、兰某等人为首的犯罪团伙,并逐步掌握了该团伙的活动轨迹。

截至2020年6月23日,警方共抓捕犯罪嫌疑人25人,其中上线卡商4人,中介财务代办人员6人,办卡人员及出卖对公账户嫌疑人15人。冻结资金账户26个,现场缴获涉案手机31部,对公银行“5件套”6套,公章、营业执照等70余件。

仅在秦州区,就有9名年轻人像赵鑫鑫一样,为了几百元的“兼职”收入,不经意间成为电信诈骗的“帮凶”。据了解,他们当中年龄最大的仅有24岁。为了赚取“劳务费”,还有人将自己的同乡、同事“拉下水”。

然而,这群年轻人仅仅处于电信诈骗“黑灰”产业链的最末端。据警方介绍,他们上面还有一些上级卡商。整个产业链的运行环节包括准备资料、注册公司、开立账户、倒卖账户、被犯罪团伙用于诈骗或洗钱。上游是非法买卖对公账户的中介,他们的主要工作就是招募所谓的兼职人员,集齐对公账户“5件套”;下游则是批量购买这些对公账户的犯罪团伙,他们一般都身处境外窝点,通过一些网上转账操作,就能将原本用于企业之间资金往来结算的对公账户,变为电信诈骗和洗钱团伙的高级犯罪工具。

根据介绍,此类犯罪团伙一般实行“不见面”交易,从业人员不仅会频繁更换手机号码、社交账户,就连快递收件地址都会填写一些中转站,之后直接发往境外。后期使用这些账户卡时,还会通过小额转账来“试卡”,每个账户的使用周期也会随时调整。

这无疑增加了警方侦查的难度,他们分赴四川、湖南、广东等5个省17市,连续走访了100多家银行,并在一个上级卡商的家乡蹲守多天,才拨开层层谜团。

近些年,对公账户买卖案件并非个案,相关报道显示,广州、揭阳、泉州、武汉、长沙、哈尔滨等地警方已先后开展打击电信诈骗“黑灰”产业链条违法犯罪活动,冻结涉案资金上千万元。

甘肃某市场监督管理部门登记注册人员张帆告诉记者,为优化营商环境,提高办事效率,企业注册登记推行“无纸全程电子化”办理。“由于实地审核量大面广,工作人员不会对企业的实际经营地址进行核实,更多的还需依靠企业法定代表人的承诺和自律。”张帆说。

一位不愿透露姓名的银行工作人员也坦言,银行会通过上门核查、调查工商信息、查看税务信息、查看实控人年龄等举措来杜绝涉及银行对公账户的诈骗行为。但现实中一些代办中介很了解银行流程,有一套应对银行审核的做法和手段。

张帆告诉记者,如今,一家新公司在登记注册后,“企业开办(注销)一网通办”平台就能同步完成税务登记、银行开户、社保、公安刻章的备案手续,经营范围中的监管工作也会同步推送到各个监管部门。市场监管部门会定期联合其监管部门借助“双随机一公开”平台进行抽检,并将抽检结果在国家信用信息公示系统进行公示。

多家银行也收紧了对公账户的开户审核。公安机关也在采取措施,提高公众对此类诈骗行为的知晓率。但要真正杜绝这一行为,不仅要形成多部门联席制度,也要广大年轻人擦亮双眼,在拿不准的情况下及时咨询相关部门。

◎ 来源|中国青年报

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