国有金融控股平台公司开展合规风险管理的探讨

贾桂英 山东省鲁信投资控股集团有限公司

对于国有金融控股平台公司开展合规风险管理的主要原因，就是为了使当前的国有金融控股平台公司的经营活动能够符合相应的法律法规以及行业准则。当前，我国的金融业发展变得十分迅猛，某些企业为了获取高额的利润，就会使用一些非法的手段，而这不仅会对其他企业造成巨大的影响，也会在整个社会上掀起一种不好的风气。因此，也正是这样的背景下，对当前的国有金融控股平台公司进行合规风险的管理工作，可以让当前的国有金融控股平台公司进一步加强对自身经营管理活动的监督，同时也能够起到预防风险的作用。而如今在国有金融控股平台公司中进行合规风险的管理工作，也成了当前众多金融企业的一项基础工作。那么下面，笔者就自身的相关经验，来谈一谈如何对国有金融控股平台公司开展合规风险的管理工作。

一、 国有金融控股平台公司实施合规风险管理的必要性

（一）合规风险管理是国有金融控股平台可持续经营的制度安排和保障

对于当前我国的国有金融控股平台公司来说，进行严密科学的合规风险管理，是他们一个持续经营的制度安排和重要保障。众所周知，当前我国的社会经济在高速的发展当中，而在这样的背景下，各类金融控股公司也在迅猛的发展当中，如何在众多的国有金融控股平台公司中脱颖而出，占据有利的地位，并且得到可持续的发展，是十分重要的事情。同时，金融行业存在着各种各样的风险，稍有不慎，就会全盘皆输。也正是如此，如果能够在当前的国有金融控股平台公司进行合规风险管理，就可以大大的降低这一风险。首先，对于金融行业来说，在发展的过程中，可能会遇到各种各样的诱惑，如果表示不必要的偏差，就会造成整个企业的迅速衰败。因此，合规风险管理，一就可以让国有金融控股平台公司更加清楚地明白自身企业经营的范围以及经营的准则，可以有效地避免国有金融控股公司在经营的过程中做出一些不合法的经营行为。其次，利用合规风险对国有金融控股平台公司进行相应的管理工作，还能对未来的经营活动进行一个科学合理的规划，这样也能够帮助企业更加良性发展，从而获得可持续的利润。所以，在当前国有金融控股平台公司进行合规风险的管理是十分有必要的事情。

（二）金融控股平台和准金融机构的特殊性质决定了合规风险管理是不可或缺的

我国的金融行业中国有金融控股平台公司虽然不是直接性的金融机构，但是他们也与金融方面有着密切的联系，在各种方面都与金融机构有着相似的风险和特殊性。而众所周知，对于金融行业来说，他们的投资风险和经营风险都是十分巨大的，一方面是由于当前我国的金融行业迅速发展而导致的，另一方面，也是由于金融行业高额的利润所造成的。在当前我国的众多金融控股平台公司中，每年都会有许多金融控股公司，因为一念之差违反了我国的法律法规和经营准则，从而产生了破产和倒闭的结果。因此，也正是当前我国国有金融控股平台公司的这种特殊性质，决定了在当前的国有金融控股跟他公司进行合规风险管理是不可或缺的事情。

（三）合规风险管理是国有金融控股平台业务发展的有力保障

首先, 合规的要求是遵守法规和遵从规则、准则等, 有的法规还带有强制性。对于任何一个行业来说，他们的经营活动都不能违反相应的法律法规以及相应的经营准则。当前的国有金融控股平台公司的发展应该买合法且与时俱进的基础上进行良性的发展，而不是无视法律并且无视经营准则的随心所欲的发展。我国金融控股平台公司的发展与他们的经营风险是呈现正相关的，在经营的过程中进行合规风险管理是当前国有金融控股平台公司业务发展和经营活动的有力保障。他能够保障国有金融控股平台公司业务发展和企业经营活动的合法性，也能保障金融公司利润的合理性。

二、构建国有金融控股平台合规风险管理机制建议

（一）梳理规章制度和业务流程

经济的快速发展带动着当前金融控股平台公司的发展，最重要的表现就是当前国有金融控股平台公司的规章制度和业务流程的变化。而为了更好地在当前国有金融控股平台公司中进行合规风险的管理，首先相关的执行人员就应该对当前公司内部的规章制度和业务流程进行一个梳理，充分的了解当前公司内部的经营流程。而后，相关的工作人员再根据当前的规章制度和业务流程，制定一个符合企业发展的合规风险管理体系，从而使企业的经营活动都能够更加符合当前我国社会的要求。不仅如此，相关的人员还要继续的关心当前社会发展对于金融行业的影响，并且做好自身金融控股平台公司规章制度和业务流程的变化趋势，并且根据这些变化的内容，及时的调整当前的合规风险管理体系，从而促进当前的国有金融控股平台公司更好地进行发展。

（二）编制一本手册

由于在国有金融控股平台公司进行合规风险管理，是一项较为复杂的工作，公司的内部人员，在实际的经营过程中也很难记住全部的风险管理内容。因此，我有金融控股平台公司可以指定一般详细的有关合规风险管理的手册，实现“一业务一流程, 一岗位一手册”, 通过详细的手册内容，将各类合规风险的例子和具体知识写在上面，为经营人员提供一定的参考。这样就在当前的国有金融控股平台公司里建立了一套科学合理的保障体系，这就让当前内部的人员更加充分的了解到合规风险管理体系的内容，并且在实际的经营和业务管理中进行运用。

（三）完成一次整合

为避免合规风险管理成为应对监管要求的“花架子”, 就必须完成合规风险管理和其他管理体系的整合。 具体开展方面, 首先要在确定了公司的主营核心业务后, 对核心业务操作及相关管理过程进行梳理、调整和优化再造, 将合规风险管理策略和要求嵌入到业务和管理流程中；其次, 进一步完善人力资源的岗责管理与绩效管理体系, 实现岗责管理、绩效管理与各项流程的清晰映射和联动, 实现公司目标与部门目标、绩效考评三者之间的协调互动,将内控制度管理、合规风险管理、岗位职责管理、绩效考核管理等整合为一体, 提高整体管理水平。

（四）培育一种文化

国有金融控股平台公司的合规风险管理，不仅仅是为了企业的长远利益着想，帮助企业更好地进行发展，同时也是为了深刻践行可持续发展的理念，这不仅仅是一种生产力，同时也是一种文化，因此，企业也应该注重这种文化的培养。企业在经营的过程中，就可以通过文化的培养，让每一个员工能够将合规风险管理的理念深入自己的内心，从而使他们在工作的过程中都能够时刻谨记合规风险管理的理念。这样也就从一定程度上减少了日常生产的隐患，同时，也让员工在工作的过程中提高自身的生产质量。

三、国有金融控股平台开展合规风险管理应注意的问题

（一）应明确“合规是每个部门和员工的责任”

虽然许多人都认为，在当前的国有金融控股平台公司中进行合规风险的管理工作是相关部门的工作，但其实不然，企业应该明确在金融控股平台公司中进行合规风险的管理，是每个部门和每个员工的义务和责任。因为企业的经营活动涉及方方面面，国有金融控股平台公司的各个部门和各个员工都需要参与其中，因此他们每个人都是企业的一部分。当国有金融控股平台公司出现相应的风险是，每一个人也难逃其咎。因此，企业在进行合规风险管理的过程中需要对每一个人员进行相应的组织和培训，使当前的合规风险管理体系落实到每一个部门和每一个员工中，这样才能真正的发挥合规风险管理应有的作用。

（二）强化合规风险的“零容忍”理念,严格问责制度

为了更好地进行国有金融控股平台公司的合规风险管理，国有金融控股平台公司还需要强化合规风险中的“零容忍”理念, 严格问责制度。首先，公司内部应该对相关的风险管理人员进行一个组织和培训，向他们传输风险管理的“零容忍”理念的基本内涵，让每一个员工能够了解到自身的工作内容以及禁止做的事情。而后企业的相关部门就可以定期的对相关风险管理人员进行考核和评测，对于有违规行为的相关人员应该进行相应的教育，并以整改为主，帮助他更好地进行改正。同时，对于一些风险管理能力，优秀的员工也要给予相应的奖励和表彰这样也能够激发其他员工努力工作的热情，提高整个部门员工的合规风险管理意识的提高。

（三）充分发挥风险管理部门与内审部门的协同作用

对于国有金融控股平台公司来说，内部的风险管理部门和审计部门是内部的两个重要部门，他们主要的工作内容就是制定相应的风险规划体系，并且根据相应的风险规划定期的对企业的发展方向进行相应的提示。在国有金融控股平台公司来说，风险管理部门和内审部门的协同作用，共同构成了公司风险管理体系的一道亮丽的风景线，它们是企业良好发展的生命线，对于企业的实际发展来说有着重要的作用。因此，企业要重视发挥企业内部风险管理部门和内审部门的协同作用，积极促进他们的合作和交流，从而更好地进行企业内部的风险管理工作。

结语：以上，就是笔者对国有金融控股平台公司如何开展合规风险管理提出的相关建议和探讨，但在实际的国有金融控股平台公司中，相关的企业人员还是要根据实际的情况来选择合适的合规风险的管理方式和管理模式。总的来说，随着社会经济的快速发展，当前全球化的趋势也越来越明显，在这样的背景下，金融行业的发展也十分迅猛，我国的国有金融控股平台公司也如雨后春笋般纷纷涌现。而在众多的国有金融控股平台公司中，如何保持自身的优势地位，获得更加良性的发展，使自身的经营能够符合国家的法律法规以及行业的准则，是十分重要的事情。因此，每一个国有金融控股平台公司的负责人都应该认真地考虑这一点，并且根据时代的不断发展来进行不同的合规风险管理，真正的做到实事求是和与时俱进。只有自身的发展符合时代的要求，以及国家的要求，才能更好地进行发展，从而获得更多地利润。