自由贸易试验区建设背景下青岛市金融创新发展的路径研究

闫婷婷

摘要：青岛自由贸易试验区自建立以来，始终以推进改革开放、实现高质量发展为战略目标，推动青岛市逐步进入新经济发展时代。在此背景下，金融创新是影响自贸区经济发展质量的关键要素，是自贸区制度创新体系中最重要的组成部分。文章系统研究青岛自贸区金融创新的发展现状，并充分借鉴已设自贸区的成功经验，在此基础上，提出优化青岛自贸区金融创新的路径，进而充分发挥金融支持经济高质量发展的作用。

关键词：自由贸易试验区;金融创新;科技金融;海洋经济

一、引言

近年来，伴随我国经济转型升级的不断发展，为加快形成对外开放新局面，尽早实现高质量发展目标，党中央、国务院作出建立中国（山东）自由贸易试验区的战略决定，体现的是新时代推进改革开放的重要举措。自贸区的定位是高标准高质量，发展目标是具备便捷的贸易投资、完善的金融服务、高效安全的监管体系，充分发挥自贸区突出的辐射带动作用。其中，青岛片区将重点放在现代海洋、现代金融和先进制造等产业的发展上面，致力于打造東北亚国际航运枢纽、海洋经济发展示范区，加快建成沿海重要中心城市。

青岛自贸区在加快经济发展的过程中离不开金融的支持。一方面，金融支持可以借助于产业形成机制、产融结合机制、资本导向机制和校准补充机制促进产业结构的优化和转型升级，从而促进经济发展。另一方面，现代海洋、先进制造等产业的发展意味着金融服务水平和能力也应有显著的提升，从而满足经济发展的需求，金融体系的创新面临着新的机遇。只有不断优化金融工具，充分聚集丰富的金融资源，才能构筑全方位服务经济发展的金融平台。这也就意味着，金融创新是必经之路。本文以自由贸易试验区建设为背景，深度剖析了青岛市金融创新的发展路径。

二、自由贸易试验区建设背景下青岛市金融创新的发展现状

（一）金融改革创新试点实施方案

为进一步加快青岛自贸区金融改革创新，青岛市于2020年1月出台《中国（山东）自由贸易试验区青岛片区金融改革创新试点实施方案》（简称《方案》。该《方案》明确提出要加强金融机构聚集、扩大金融对外开放、实现金融创新等，从而打造成长江以北地区国家纵深开放新的重要战略支点。

其中，加快金融创新发展，支持实体经济发展，成为金融改革的内容，具体措施包括：提高资金支持海洋经济发展的力度;鼓励创新金融产品和服务方式;提高对海洋经济的资本市场支持力度;倡导银行保险机构不断优化金融服务模式，解决企业“走出去”所面临的融资难题;鼓励创新科技金融服务等。

从上述方案看来，青岛市自贸区海洋经济发展是重中之重，除此之外，创新型和科技型企业也是金融支持的重点。

（二）金融服务新模式

青岛自贸区面向世界开放，整合全球资源要素，积极创新金融服务模式。

开展资本项目收入支付便利化改革试点工作，不仅将跨国企业跨境资金集中运营的准入门槛大大降低，而且面向中等规模的跨国公司实施了大量的政策红利。

实现首票20号胶期货保税交割，不断加快仓单质押融资以及仓单确权工作。

新推出的知识产权综合保险包含“原告险”“被告险”“运营险”，提起知识产权维权诉讼的企业最高可以获得500万美元的保险保障。

银行机构对涉海企业的支持力度大大提升，现阶段，青岛自贸区有高于200亿元的涉海金融贷款。

（三）金融创新取得的成效

青岛自贸区立足于传统金融产业，追求金融业发展新活力、新效率、新动能，致力于加快全球资本集聚，从而服务于实体经济。

自设区以来，坚持以“产业金融”为方向，在海洋科技类金融机构、海洋产业基金、海洋装备融资租赁、航运保险等方向实现了重大突破。现如今，全国首笔中新货币互换、新元融资业务顺利开展，关税e贷也在平稳运行，这是全国首个基于关税大数据的线上融资产品;除此之外，创造性地拓展了保税货物质押融资业务，同时也强化了标准仓单质押融资功能。截至到一季度，青岛自贸区共计引进金融项目66个，其中，银行机构设立自贸区支行6家、股权投资机构21家、融资租赁公司2家、保理公司2家，另有意向落户机构5家。2020年5月，中欧国际交易所中国（北方）资本市场服务基地正式建成，其服务范围可涵盖整个江北地区。从目前的资料来看，青岛自贸区金融创新取得了显著的发展成果。

（四）金融创新实践案例

1. 建立支持西海岸新区、自贸区青岛片区金融业发展工作机制

在此机制下，新区的工作重点是自贸金融、海洋金融和产业金融要素集聚，借助于联动机制，实现全市的金融要素配置和区域重点产业耦合协调发展，打造区域差异化特色优势，提高西海岸新区的金融竞争力，最大可能发挥辐射带动作用。

2. 建立青岛国际航运贸易金融创新中心核心区

该核心区的建立站在金融行业对外开放的新风向，以邮轮港区建设为重点，设计了新航运、新贸易、新金融的新模式，着力建成胶州湾东岸重要增长极，积极打造开放性的创新高地，不断优化老城焕新地标示范区。在一年的时间里，引进170多个项目，其中，有49个超过亿元的项目、13个超过10亿元的项目。

三、自由贸易试验区建设背景下青岛市金融创新发展存在的问题

（一）金融创新指数较低

中山大学自贸区综合研究院公布了2019～2020年度“中国自由贸易试验区制度创新指数”。与去年相比，2020年度自贸试验区金融创新指数整体有所提高。其中，上海自贸试验区以87.47的高分排名全国第一，青岛位居第23位，创新指数仅为68.83分，领衔第四批自贸区金融改革。由此看来，青岛自贸区的金融创新水平仍需要进一步提升。

（二）金融创新风险加大