企业资金安全管理与风险控制

赵建宏

摘要：资金安全与企业生存的关系是企业关注的重要问题，因为良好的资金和风险管理起着重要作用。近年来，我国多次重大金融安全事故引起了广泛的社会关注。在运营公司资金安全管理方面，由于财务状况复杂，而且有许多细节容易被忽视，资金安全管理变得更加困难。

关键词：企业资金;安全管理;风险控制;策略

引言

随着我国市场经济的快速增长，我国企业规模也在扩大，运营商资金和风险控制的重要性已成为推动诸多领域企业增长的重要因素。资金的安全管理和风险控制一般是公司收入和资本流动的统一管理，这对整个运营公司的运营和未来的发展都至关重要。

一、企业资金安全管理与风险控制重要性

企业的融资条件可以反映企业的构成和所有制关系，健全、科学合理的融资管理制度对于实施资本管理至关重要。为了阻碍国际经济市场，迫切需要改革现有金融安全管理机构，制定适合时代发展的安全管理模式。由于每年大量资金流入电网，大量投资建设，融资模式复杂，实施融资安全管理在科学上至关重要。注重个人存在的公司在发生金融安全事故时可能会产生极其不利的后果。企业作为国家重点控制行业，只有拥有健全的资金保障资金运行，确保本国资产的价值和增值，同时建立企业融资风险因素的“防火墙”，才能实现稳定的金融发展和稳定的能源供应。

二、企业资金安全管理与风险控制存在问题

2.1缺乏筹集资金的科学设计

由于资金系统运行广泛，系统往往无法充分考虑到每一个细节，这可能会在实施过程中造成一定的限制。资本波动信息没有准确反映资本的运作方式，流入量和过程进展不再兼容，一些企业已有内部控制制度，不再与现代资金管理兼容，业务流程控制、内部控制等与新形势下资本安全管理的要求不再兼容，因而构成一定的资金风险。

2.2无法整合企业和金融信息系统

企业和金融系统目前尚未充分一体化，融资风险监测尚未完成，信息处理仍处于初级阶段，还有许多问题。第一，付款数据分布在金融、营销、金融和银行机构的四个最大系统中，因为系统信息规则不统一，数据也不同步和共享。二是提高数据质量和完整性。还没有建立稳定的在线资金监测系统，因此企业无法实时跟踪各个单位的收入情况并监测延误情况。

2.3资金安全管理透明度低

由于资产的资本流动性非常高，国际收支范围广泛，大量资金流入管理部门，因此需要信息技术来减轻管理人员的压力，提高管理效率，例如：电子支付系统、成本回收平台等应用程序，但是，在数据传输和自动化方面仍然存在延迟问题。

2.4存在非法筹资现象

公司日常经营管理的复杂性进一步导致公司的体制结构存在诸多漏洞，也会导致安全管理资金缺口，从而使得公司财务内部控制不足。由于公司资本流动期间缺乏关于资金使用情况的准确信息，资本的实际运营状况为空白，流入和流出之间存在巨大差距，导致公司的财务管理能力不足。公司无法使用现代资金安全管理概念分析内部控制，使得实际业务流程与内部控制之间存在重大差異，无法适应公司的当前发展，从而导致公司资金安全管理效率低下。

三、企业资金安全管理与风险控制对策

3.1完善成付款处理系统

公司在管理资金时，应注重机构的规范作用，以便大大改进融资安排的构建，特别是在完善、分配和适用自动兑现规则方面，使公司能够在每一批资金的每一部分、每一部门承担融资责任，从而更有效地预防和控制支付风险。为了大力加强采购管理系统的建设，建立在支付系统基础上的企业应建立科学合理的融资流程，所有流程都必须可行，同时明确关注相关行为体，通过明确的问责制改善支付义务的化学和规范化。供资制度的建设必须更加注重执行供资措施，特别是减少供资风险，进一步优化相关业务系统，最大限度地防止和遏制违规行为，解决各级已经存在的风险和问题，并追究那些需要适当惩罚的责任人的责任，以便通过有效的监狱系统有效控制付款风险。

3.2创新风险控制模型

创新是进步的灵魂。为了加强资金管理中对融资风险的控制和避免支付风险，必须处理创新的风险控制模型。例如，建立一个负责组织、协调和实施风险控制的内部付款风险管理和监督协调机制，对供应商能力、信贷控制、履约情况、合同条款等进行全面评估，从而使其他领域能够根据业务的实际情况汇编融资风险控制，从而实现协同增效信息技术在支付控制中的应用，特别是在适应电子商务新趋势方面的应用，对于电子支付系统的建设至关重要，风险通过利用相关信息技术进行风险监测来加以限制，从而最大限度地减少损失。

3.3增加资本管理的办法

资本流动的管理对于企业的成长、企业的发展以及在不失去对资本流动的控制的情况下保持有序运营至关重要。调整和实施优化的企业预算融资行为、企业资金的实际流动及其实时流动，以便实时掌握企业的资本存量和流动情况。这样，就可以对资金进行现实的控制，管理人员可以获得现实有效的财务管理数据，从而做出明智、明智的决策，从而优化企业的运营效率，并为企业提供指导。同时，大型数据系统可有效地用于管理行政平台，以提高资本利用率，提高企业的资金监管能力，提高企业管理水平。

3.4改善资金管理注重绩效激励

审计是有效监测资金流转的一个重要组成部分，包括公司内部审计和委托外部机构进行的审计。首先，资金流入、来自供应和服务的资金和固定资产以及资本将流入和流出对资金的内部和定期审查;二是对重点项目和大规模资本流动进行专项审计，通过运用合理、合法和科学的审计方式，查明和迅速纠正问题，利用监测和业绩评估职能，提高资金管理的灵活性，不断改进资金管理。

四、结语

总体而言，只有不断改进资金管理，同时进行更有效的风险防范和控制，企业才能花更多的钱。虽然许多公司一般都侧重于融资和风险管理，但仍然存在许多差距，特别是许多公司面临着一系列对企业造成巨大损失的支付风险。为此，作为融资管理措施的一部分，企业必须把重点放在改进控制和预防支付风险上，并大力改进融资管理系统的建设，特别是本着改革的精神，特别是在改进风险管理、融资系统现代化和创新风险管理控制模式方面。

参考文献：

[1]王欣.企业资金管理问题与对策探析[J].中国商论，2019，（16）：162-16.

[2]马静玉.浅析企业资金管理存在的问题及对策[J].中国商论，2019，（16）：202-203