1+X证书与高职金融管理专业人才培养融合教学模式研究

王文君

摘要：作为近几年职业教育领域一项重大创新，1+X 证书制度的开展对加快职业教育改革发展、提升职业教育质量优化、推动职业教育人才培养等方面发挥了不可忽视的推动作用。为了实现 1+X 证书制度与专业人才培养方案的融合，本文以课证融合为出发点，重构专业教学体系，创新教学模式，将职业资格考试内容和岗位工作内容细化，实现与专业课程的有机结合，从而实现学生培养目标，推进课证融合，全面优化人才培养质量。

一、背景分析

（一）政策背景

2019年，国务院在《国家职业教育改革实施方案》中首次提出1+X证书制度，1+X证书制度是将学生所学与专业技能融合，不仅能够锻炼学生的实践能力，更能满足我国金融行业的复合型人才需求，是我国对高技能人才培养模式的重要实践，而课证融通更是对1+X证书制度有效运行的保障，是改革职业教育模式的重要抓手。

《教育部关于全面提高高等职业教育教学质量的若干意见》提出“高等职业院校要积极与行业企业合作开发课程，根据技术领域和职业岗位（群）的任职要求，参照相关的职业资格标准，改革课程体系和教学内容”。根据此意见，山东外国语职业技术大学金融管理专业结合1+X人身保险理赔职业技能等级证书，建立了新型的课证融合教学模式。

（二）金融管理专业介绍

作为山东外国语职业技术大学财会金融学院的热门专业之一，金融管理专业在产教融合的理念下，开展深度校企合作，逐步实现了人才培养模式的改革与创新。近3年来，毕业生平均就业率达100%，毕业生单位满意率达97%，金融类职业资格证书获取率超过95%，众多同学在各项赛事中取得优异成绩。

（三）1+X 人身保险理赔职业技能等级证书介绍

人身保险理赔职业技能等级分为三个等级：初级、中级、高级，三个级别依次递进，高级别涵盖低级别职业技能要求。初级主要面向经营人身保险业务的企业、机构，从事较低保额件理赔作业、理赔查勘、客户服务等工作。高职高专金融管理专业学生主要以考取初级证书为主。

二、课证融合方式与实施过程

本文以证书考试科目为参考，制定专业人才培养方案，将金融管理专业的知识内容与岗位需求、资格证书进行全面融合，按照保险行业从业人员的发展路线，融入岗位职责和技能要求，让学生实现双证书毕业资质，为毕业后的就业打下坚实的基础

（一）以人才培养方案为指引，重构课程标准

以财会金融学院金融管理专业人才培养方案为依据，重构专业核心课程《保险基础与实务》课程标准。在内容重构上，突显1+X人身保险理赔职业技能等级证书的内容。根据相关标准和要求，在原有的学科标准基础上重构新的课程标准。第一，改进学生的学习方式，引导学生独立探索、团队合作和亲自实践，聚焦学习过程的体验性;第二，加强学生知识与技能的融合，授课内容贴近学生的岗位技能需求;第三，聚焦学生的学习进程，关注学生理论学习和技能实训的过程，促进学生全面化和个性化发展。

（二）以岗位职责为依据，确定课程目标

1、课程知识目标

掌握有关保险学的基本理论与原则，保险公司、机构各项业务的流程、操作及管理要点，掌握保险公司的经营风险防范的内容与机制，能够分析风险并给出有效控制方法。

2、岗位能力目标

在理论层面，形成清晰的保险行业职业认知;在实践层面，使学生初步具备从事保险企业、机构业务操作的能力，培养从事较低保额件理赔作业、理赔查勘、客户服务等工作的保险岗位人才。

3、职业素质目标

强调以学生为导向，强化学生提出问题并解决问题的能力，培养学生学习的独立性和自主性，具备良好的职业道德，获得团队合作、沟通协调的职业素质，养成遵纪守法的行为规范，具备沟通和组织协调能力，提高学生的学习效果，为就业打好基础。

（三）以考试大纲为核心，设计教学内容

根据1+X人身保险理赔职业技能等级证书考试大纲的要求，结合课程标准和职业标准，将《保险理论与实务》的知识体系加以调整。证书考试的理论方面与《保险理论与实务》课程的理论部分基本重合，证书考试的实务方面例如理赔计算或实际业务处理，则以课上实务或实训的方式实现（表1）。

（四）以深化教学改革为目标，展现课程特点

《保险理论与实务》专业体系复杂，课程关联性较强，作为金融管理专业学生的专业核心课程之一，一般设在大二上学期，前导课程有《金融学基础》和《证券投资基础》，后续课程有《金融营销实务》和《个人理财规划实务》等。学生通过对前导课程的学习，简单地了解中国的金融市场和证券投资的基础知识，为本课程的学习打下坚实的基础。同时，本课程涉及保险实务实训，是后续《国际金融》课程学习所必备的知识脉络。由此可见，在 金融管理专业课程体系中，《保险理论与实务》这门课程与其他课程关联性较强，要求学生不仅掌握该课程的知识点，还要能将这些知识熟练运用于其他课程的学习中。

（五）以混合式教学方法为载体，优化课程设计

课前，通过线上资源分享，使其尽早对教学目标及相关重难點内容有所了解，学生可以在平台或课上进行提问。随后，授课任务开始前，教师应及时收集平台监测反馈，发现学生主要问题，对教学内容进行相应的调整。

课中，通过对学生在课前暴露出来的问题有针对性的设置协作、探索和讨论，进而使学生提升发现问题分析问题和解决问题的能力。例如，让学生通过线上平台发表观点展开讨论、开展课上小组案例分析或开展仿真情景模拟活动，让学生实现沉浸式人身保险业务办理流程，以增强课程内容的深度学习，进而激发学生的积极性。

课后，通过学习通平台发布课后作业，用于支持过程化考核与个性化考核。由此把原来教育中心从关注教学输入转变到关注学习成果输出，强调学生通过学习后所掌握知识和技能的实用性，做到学有所用，实现自身价值。

（六）以职业资格考试为导向，完善课程考核

2021年上学期，2019级金融管理专业11名学生已实现将1+X人身保险理赔职业技能等级证书成绩与《保险理论与实务》课程期末考试成绩置换。一方面，加强了学生对于证书的接受程度，另一方面，有利于实现课证融通人才培养目标。下一步，将1+X职业技能等级证书的考核标准和岗位技能标准细化，融入专业课程的考核体系中，实现证书考核和课程考核的一致性。

三、结语

本文以高职高专金融管理专业专业核心课程《保险理论与实务》课程为例，对接1+X人身保险理赔职业技能等级证书和岗位需求，调整教学内容，推动专业知识、实践技能和职业素养的有机结合，帮助学生在毕业时达到1+X身保险理赔职业技能等级证书要求，为金融行业输送更多的技能型人才。

参考文献

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